Đánh giá và đánh giá Planguru

PlanGuru từ PlanGuru LLC tập trung vào việc cung cấp các công cụ ngân sách kinh doanh hơn là giúp bạn tạo một kế hoạch kinh doanh cho một doanh nghiệp nhỏ khởi nghiệp hoặc hiện có. Nó bắt đầu ở mức 99 đô la mỗi năm cho một giấy phép một người dùng (29 đô la mỗi tháng cho mỗi người dùng bổ sung ngoài lần đầu tiên) và có sẵn trong hai phiên bản, một cho businesess và phi lợi nhuận và một cho các tài khoản và cố vấn tài chính. Một kế hoạch hàng năm có sẵn cho cả hai đối tượng này ở mức 899 đô la mỗi năm với một khoản phí khác là 299 đô la mỗi năm cho mỗi người dùng bổ sung sau lần đầu tiên. Ngoài ra còn có hai phiên bản giải pháp: thứ nhất, PlanGuru Launch, có nhóm PlanGuru giúp bạn triển khai và tận dụng hiệu quả nhất phần mềm của công ty; thứ hai, PlanGuru Analyst, một dịch vụ chìa khóa trao tay có xây dựng nhân sự PlanGuru và duy trì ngân sách của tổ chức và báo cáo liên quan.

Mặc dù nó có thể giúp bạn tạo một kế hoạch kinh doanh, nhưng sở trường thực sự của PlanGuru nằm ở ngân sách và dự báo dòng tiền. Tương tự như cách OnePlace tập trung vào quản lý và hợp tác dự án, PlanGuru dường như tập trung vào tài chính và dự báo hơn là tạo kế hoạch kinh doanh thẳng. Vì lý do này, nó xuất hiện ngắn so với các công cụ viết kế hoạch kinh doanh chuyên dụng như người chiến thắng Sự lựa chọn của biên tập viên Tarkenton GoSmallBiz và Palo Alto Software LivePlan.

Bắt đầu

Không giống như hầu hết các ứng cử viên của chúng tôi, chẳng hạn như Palo Alto Software LivePlan, PlanGuru không phải là một ứng dụng dựa trên đám mây, thay vào đó cung cấp các tùy chọn cài đặt mạng máy tính để bàn hoặc mạng cục bộ. Sau khi cài đặt phần mềm trên PC, bạn nói với PlanGuru những điều cơ bản về công ty của bạn và nó sẽ nhắc bạn xem bạn có muốn sử dụng mặt nạ tài khoản hay không, lúc đầu tôi thấy hơi khó hiểu. Mặt nạ tài khoản về cơ bản là một tập hợp các số, chữ cái và dấu hỏi được sử dụng để xác định số tài khoản (chẳng hạn như 100. ???. ??. ??). Tuy nhiên, công ty cung cấp một loạt các video trợ giúp trực tuyến để giúp bạn làm quen với cách sử dụng phần mềm. Cũng chỉ ra một định hướng nhắm đến người dùng nâng cao, PlanGuru cho rằng bạn có kiến ​​thức tài chính và kế toán cơ bản. Đây chắc chắn không phải là công cụ dành cho người mới bắt đầu, nhưng nó nhắm đến các nhà khai thác kinh doanh nhỏ có kinh nghiệm, vì vậy đừng nghĩ rằng bạn cần phải là một kế toán viên để tận dụng tối đa từ PlanGuru.

Trong quá trình thiết lập, PlanGuru hỏi bạn có muốn thực hiện phân tích hay không và liệu bạn nên bao gồm bảng cân đối kế toán và phương pháp dòng tiền của bạn là gì, trực tiếp hay gián tiếp. Để đáp lại, nó sẽ tạo ra một bảng tính hiển thị thông tin như tổng chi phí bán hàng, chi phí hoạt động, thu nhập trước thuế và cung cấp thuế. Bạn có thể xem dòng tiền và bảng cân đối cũng như một số dữ liệu phi tài chính. Phần mềm sẽ hiển thị bảng tính phân tích các tỷ lệ khác nhau, bao gồm thanh khoản, hiệu quả, lợi nhuận bảo hiểm và tỷ lệ hoạt động. Để phân tích tinh vi hơn, bạn có thể tải dữ liệu lên một chương trình có liên quan có tên là PlanGuru Analytics.

Giá cả đa dạng

Mỗi lần lặp lại có sẵn của PlanGuru đều có hỗ trợ nhập Microsoft Excel và Intuit QuickBooks cùng với các video trợ giúp để hướng dẫn bạn qua quy trình. Thật không may, đó là hai hàng nhập khẩu của bên thứ ba duy nhất có sẵn. Không có công cụ thu thập dữ liệu nào khác cũng như bất kỳ hệ thống kế toán doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMB) phổ biến nào khác được hỗ trợ để nhập trong PlanGuru. Đó không phải là vấn đề quá tệ ban đầu, nếu bạn tập trung vào việc xây dựng một tài liệu lập kế hoạch kinh doanh cơ bản; nhưng, nếu bạn muốn tận dụng kế hoạch kinh doanh của mình như một công cụ theo dõi dài hạn (mà bạn nên), thì việc hỗ trợ rộng rãi hơn cho các ứng dụng kế toán hoặc kinh doanh thông minh SMB, như FreshBooks hoặc Microsoft Power BI sẽ rất hữu ích.

Một sản phẩm bổ sung, PlanGuru Analytics đã nói ở trên, bao gồm bảng điều khiển, khả năng xác định các chỉ số hiệu suất chính và các chế độ xem chi tiết hơn về hiệu suất tài chính, có giá 19, 95 đô la mỗi tháng cho mỗi người dùng. Công cụ này không chỉ nhắm đến các giám đốc điều hành kinh doanh mà còn trực tiếp đến các chuyên gia tài chính và CPA để giúp họ tư vấn và phân tích hoạt động của khách hàng doanh nghiệp của họ. Những người quan tâm đến PlanGuru Analytics cũng có thể muốn xem Bổ trợ Excel báo cáo nâng cao của PlanGuru, cho phép bạn tạo các báo cáo nâng cao hơn bằng cách sử dụng Excel làm công cụ xử lý dữ liệu và PlanGuru làm nguồn.

Moreso hơn các công cụ hỗ trợ viết kế hoạch kinh doanh, PlanGuru dường như cạnh tranh trực tiếp nhất với các chương trình ngân sách như BudgetMaestro và Insights Insights. Chương trình được thiết kế để xử lý nhiều bộ phận và địa điểm và thực hiện dự báo dòng tiền từ tháng này sang tháng khác. Đối với một doanh nghiệp khởi nghiệp, nó có thể tạo ra một báo cáo lưu chuyển tiền mặt cùng với báo cáo thu nhập và bảng cân đối để cung cấp thông tin cho người cho vay đang tài trợ cho doanh nghiệp. Chương trình có thể tính toán tốc độ tăng trưởng của các xu hướng kinh doanh và lịch sử. Các công cụ có sẵn cho các chi phí tích lũy, tài khoản trả trước và hạn mức tín dụng.

Nói một cách dễ hiểu, một công cụ cho phép bạn chọn từ 19 phương pháp dự báo khác nhau cho các phần khác nhau của báo cáo thu nhập và bảng cân đối. Bạn có thể xây dựng ngân sách cho phần còn lại của năm và so sánh kết quả thực tế theo từng tháng trong khi thực hiện dự báo. Số tài khoản có thể được đưa vào từ QuickBooks hoặc Excel. Công ty dự định sẽ tích hợp với các sản phẩm bổ sung vào năm tới. Chương trình cũng có thể xử lý hợp nhất, mặc dù nó không lý tưởng cho các công ty có hàng trăm phòng ban và địa điểm.

Đo lường hiệu suất và báo cáo

Công cụ PlanGuru Analytics thực hiện đo lường và báo cáo hiệu suất. Bạn có thể định cấu hình các loại bảng điều khiển khác nhau để hiển thị các loại tỷ lệ khác nhau và báo cáo về các số liệu như ngân sách so với kết quả thực tế.

Phần mềm cho phép bạn xem dữ liệu như các đơn vị được bán, số lượng đầu và giờ có thể thanh toán. Bạn có thể ngân sách tiền lương từng người và doanh thu của khách hàng theo khách hàng. Nó sẽ làm nổi bật phương sai và xác định xu hướng, vẽ đồ thị nếu bạn muốn. Công cụ báo cáo Excel nâng cao cũng hữu ích để xây dựng các báo cáo tùy chỉnh. Phần mềm cho phép bạn xuất báo cáo sang Excel. PlanGuru cũng làm việc với các nhà cung cấp dịch vụ CFO thuê ngoài, chẳng hạn như một công ty kế toán muốn sử dụng sản phẩm để quản lý doanh nghiệp của khách hàng.

Nhìn chung, trong khi PlanGuru cung cấp một số trợ giúp tuyệt vời cho những người viết phần tài chính và dự báo các kế hoạch kinh doanh của họ, thì rõ ràng nó nhắm đến nhiều cơ sở người dùng kế toán và tài chính hơn là các doanh nhân muốn suy nghĩ về giấy tờ cho các thành viên nhóm và nhà đầu tư.