7 mẹo để tận dụng tối đa turbotax

TurboTax của Intuit đã tồn tại được 25 năm, đầu tiên là chương trình DOS, sau đó là ứng dụng Windows và cuối cùng là dịch vụ khai thuế trực tuyến. Nhiều năm đổi mới đã đi vào TurboTax đã dẫn đến một dịch vụ giành giải Lựa chọn của Biên tập viên cung cấp bảo hiểm toàn diện về các chủ đề thuế, nhiều tài nguyên trợ giúp dễ tiếp cận và hệ thống điều hướng và giao diện người dùng đặc biệt. Tuy nhiên, cũng dễ chịu như trải nghiệm người dùng của TurboTax, việc chuẩn bị 1040 và các biểu mẫu và lịch biểu liên quan của nó bằng cách sử dụng trang web vẫn đòi hỏi đầu vào tận tâm, chính xác, kỹ lưỡng từ bạn. Dưới đây là bảy cách giúp đảm bảo rằng bạn đang tận dụng các công cụ mà TurboTax cung cấp.

1. Kiểm tra tình hình tài chính của bạn một cách cẩn thận

Bạn cũng có thể sử dụng TurboTax Federal Free Edition, nó cũng cho phép bạn chuẩn bị và nộp hồ sơ hoàn lại nhà nước miễn phí. Bạn phải có kế hoạch gửi 1040EZ / A thay vì 1040 đầy đủ để đủ điều kiện. Phiên bản miễn phí liên bang TurboTax sẽ nhập W-2 của bạn hoặc bạn có thể chụp ảnh nó bằng thiết bị di động của mình và để trang web điền vào tất cả các trường của nó.

Các phiên bản khác bao gồm:

• Deluxe, tập trung vào các khoản khấu trừ và tín dụng như đóng góp từ thiện và thuế thế chấp / tài sản;
• Premier, nơi thực hiện mọi thứ Deluxe cộng với hỗ trợ đầu tư và cho thuê bất động sản; và
• Home & Business, bao gồm tất cả các nội dung trong các phiên bản khác cũng như các công cụ cho các doanh nghiệp tự làm chủ và cho các doanh nghiệp rất nhỏ.

Bạn có thể thấy biểu đồ so sánh tính năng trên trang web của TurboTax.

2. Thực hành bảo mật tốt

Không sử dụng cùng thông tin đăng nhập mà bạn sử dụng ở bất kỳ nơi nào khác. Tờ khai thuế của bạn chắc chắn sẽ chứa rất nhiều thông tin tài chính nhạy cảm mà bạn không muốn ai khác truy cập. Nếu bạn không sử dụng trình quản lý mật khẩu để theo dõi mật khẩu của mình (tất cả đều phải mạnh mẽ và phức tạp) thì bạn nên làm. Đây là tùy chọn quản lý mật khẩu thực tế duy nhất cho hầu hết mọi người.

Nếu bạn đang làm việc trên tờ khai thuế của mình ở nơi công cộng hoặc văn phòng, đừng bao giờ để PC hoặc thiết bị di động của bạn không giám sát. Đó có thể là lẽ thường, nhưng sẽ không mất nhiều thời gian để ai đó lấy số An sinh xã hội và ngày sinh của bạn và thông tin cá nhân khác. Hơn nữa, nếu bạn đang thực hiện các khoản thuế của mình trên mạng mà sự an toàn không được đảm bảo (chẳng hạn như tại quán cà phê hoặc khách sạn), bạn chắc chắn nên sử dụng dịch vụ VPN để mã hóa dữ liệu của mình khi truyền qua Internet.

3. Nhập dữ liệu

Trong những năm qua, Intuit đã xây dựng mối quan hệ với hàng trăm tổ chức tài chính và nhà tuyển dụng để bạn có thể nhập dữ liệu được tìm thấy trên W-2 hoặc 1099-INT của bạn chẳng hạn. Bạn có thể nhập thông tin bắt buộc theo cách thủ công, nghĩ rằng điều này có thể tiết kiệm thời gian cho các biểu mẫu đơn giản, nhưng không có gì đảm bảo rằng bạn nhập đúng. Dữ liệu nhập khẩu luôn đi vào chính xác.

4. Đọc tất cả các hướng dẫn

TurboTax sử dụng giọng điệu thân thiện, trò chuyện xuyên suốt, nhưng đừng để phong cách giản dị của nó khiến bạn nghĩ rằng bạn có thể vượt qua sự trở lại của mình. Nếu bạn nghĩ rằng bạn biết về mọi khoản thu nhập, khấu trừ hoặc khoản tín dụng áp dụng cho bạn và không tin rằng TurboTax biết bất cứ điều gì bạn không làm, bạn cũng có thể nhập số của bạn vào biểu mẫu và lịch trình trên giấy.

Ngoại trừ việc sau đó bạn phải tự mình thực hiện tất cả các tính toán và đảm bảo rằng bạn nhập mọi thứ vào đúng dòng. Và không có ai thực hiện đánh giá cuối cùng về sự trở lại của bạn để tìm kiếm lỗi và thiếu sót, như TurboTax đã làm.

Một trong những lợi ích của việc sử dụng TurboTax là nó có thể cảnh báo bạn về những cách mà bạn có thể giảm thiểu một cách hợp pháp nghĩa vụ thuế của mình, nhưng bạn không biết về điều đó. Intuit tuyên bố rằng nó tìm kiếm hơn 350 khoản khấu trừ và tín dụng. Trang web cũng sẽ đảm bảo rằng bạn đang nhập tất cả thu nhập mà bạn phải yêu cầu. Đau đớn như có thể tại thời điểm đó, nó đánh bại nhận được thư kiểm toán từ IRS.

Màn hình của TurboTax thanh lịch, đơn giản và dễ hiểu. Đối với hầu hết các phần, mỗi trang đề cập đến một hoặc hai chi tiết nhỏ là một phần của chủ đề thuế lớn hơn, chẳng hạn như liệu bạn có nhận được thu nhập lãi từ một tổ chức tài chính hay không và bao nhiêu. Vì vậy, nó thực sự không phải là một việc vặt để tiếp tục nhấp qua màn hình. Trang web hoạt động giống như một thuật sĩ khổng lồ, và dừng lại để trả lời khi có điều gì đó áp dụng cho bạn.

5. Đừng bỏ qua phía trước

Nó có thể hấp dẫn để nhảy về phía trước, ra khỏi trật tự thời gian, nhưng tốt hơn là cứ đi trên con đường của TurboTax. Mặc dù bạn không thấy các biểu mẫu và lịch biểu IRS thực tế đang được chuẩn bị ở chế độ nền (trang web hỏi bạn các câu hỏi đơn giản, rõ ràng và chuyển câu trả lời của bạn lên các dòng chính xác trong các tài liệu chính xác), phần lớn con đường của bạn sẽ đi theo tuyến đường tương tự như tuyến đường bạn đi theo nếu bạn đang tự chuẩn bị thuế. Sự khác biệt chính là bạn không phải mất hàng giờ để xáo trộn giấy tờ và nhảy qua lại giữa các hình thức và lịch trình và hướng dẫn.

Bạn có thể tham khảo hướng dẫn ban đầu của IRS nếu bạn muốn. Nhưng bạn sẽ không phải, đó là một trong những lợi thế của việc sử dụng TurboTax. Những người tạo ra trang web đã dịch IRS-ese sang ngôn ngữ đơn giản, dễ hiểu. Nếu một câu hỏi hoặc từ hoặc cụm từ khó hiểu, bạn có thể nhấp vào liên kết để có được giải thích về chủ đề thuế cụ thể đó.

6. Nộp sớm

Nếu bạn nghĩ rằng bạn đang được hoàn lại tiền, bạn có thể nhanh chóng nhảy vào trả lại ngay khi tất cả các hình thức của bạn đến. Có những lý do khác tại sao đây là một ý tưởng tốt.

• Giá TurboTax trong vài tháng đầu hoặc lâu hơn của mùa thuế được chỉ định cho những người đăng ký sớm, công ty nói và có thể thay đổi mà không cần thông báo trước. Cuối cùng bạn có thể trả nhiều tiền hơn nếu bạn chờ đợi quá lâu.
• Nộp ngay khi bạn có thể làm giảm cơ hội của bạn về hành vi trộm cắp danh tính thuế. Nếu ai đó đã nộp một khoản hoàn trả đáng tin cậy bằng thông tin cá nhân của bạn, khoản hoàn trả của bạn có thể được chuyển cho người khác. Có thể mất vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm để đảo ngược thiệt hại do hành vi trộm cắp danh tính.
• Thời gian chờ đợi sự giúp đỡ từ Intuit có thể sẽ tăng lên khi bạn đến gần thời hạn nộp đơn.

7. Sử dụng các công cụ của TurboTax để lập kế hoạch cho năm tới

Kế hoạch thuế nên là một nỗ lực quanh năm. Có những hành động bạn có thể thực hiện bất cứ lúc nào để cải thiện kết quả của năm tới. Cần đánh giá việc giữ lại W-4 của bạn? Theo dõi các khoản đóng góp từ thiện khi bạn thực hiện chúng? Khám phá các khoản khấu trừ và tín dụng liên quan đến giáo dục mà bạn có thể mất? Trang web TurboTax cung cấp các liên kết đến các công cụ này và hơn thế nữa.

Mặc dù bạn đang tận hưởng cảm giác trách nhiệm tài chính đi kèm với việc thu thuế của bạn trong một năm nữa, bạn cũng có thể muốn nhận được các cuốn sách kinh doanh nhỏ của mình theo thứ tự. Nơi tốt nhất để bắt đầu là hướng dẫn của chúng tôi về các dịch vụ kế toán trực tuyến tốt nhất cho các doanh nghiệp nhỏ.