Đánh giá và đánh giá Countabout

Có lẽ hai ứng dụng tài chính cá nhân trưởng thành nhất, nổi tiếng nhất là Quicken và Mint; mặc dù điểm mạnh của họ, mỗi cái đều có nhược điểm. Quicken đắt tiền và tập trung vào máy tính để bàn, trong khi Mint thỉnh thoảng làm gián đoạn bạn với quảng cáo thẻ tín dụng. Count About không có điểm yếu nào. Công cụ hỗ trợ đăng ký và dựa trên web này có thể nhập tệp dữ liệu từ cả hai dịch vụ giành giải thưởng Sự lựa chọn của Biên tập viên. Count About hỗ trợ quản lý tài khoản, ngân sách, thương hiệu báo cáo và widget riêng và giao dịch định kỳ. Tuy nhiên, dịch vụ này thiếu ba tính năng Mint và Quicken giúp nó không đạt điểm cao hơn: bảng điều khiển, tổng quan về thông tin tài chính của bạn và khả năng theo dõi các khoản đầu tư.

Giá của Count About hơi kỳ quặc. Với 9, 99 đô la mỗi năm, bạn có quyền truy cập vào mọi thứ trừ khả năng kết nối trực tiếp với các tổ chức tài chính trực tuyến. Bạn phải nhập các giao dịch theo cách thủ công, mặc dù bạn có thể nhập tệp từ ngân hàng nếu chúng có thể tạo tệp QIF. Thêm kết nối trực tiếp mang lại chi phí tới 39, 99 đô la mỗi năm. Cho dù bạn chọn cấp độ nào, bạn phải trả thêm $ 10 mỗi năm nếu bạn muốn thêm tệp đính kèm vào giao dịch, điều này không bình thường đối với các dịch vụ trong không gian này. Các công cụ lập hóa đơn có giá $ 60 mỗi năm cho một trong hai mức giá. Count About cũng cung cấp bản dùng thử miễn phí 15 ngày cho phiên bản Premium và bạn không cần cung cấp thông tin thẻ tín dụng khi đăng ký.

Mặc dù người dùng sẽ đánh giá cao rằng có bản dùng thử miễn phí, nhưng đáng để chỉ ra rằng có rất nhiều công cụ tương tự không bao giờ tính phí cho bạn. Ngoài Mint đã được đề cập, Credit Karma và NerdWallet là những lựa chọn miễn phí cho những người không muốn chi tiền cho các công cụ tài chính cá nhân của họ.

Kết nối và nhập khẩu

Count About không có một công cụ thiết lập thực sự và nó không đặc biệt cần một công cụ. Khi bạn đăng ký, hãy nhấp vào liên kết Tài khoản của tôi để chỉ định tùy chọn (chế độ xem đăng ký, hiển thị danh mục, v.v.). Các cài đặt khác trên trang này cho phép bạn xuất dữ liệu ở định dạng CSV và bật Xác thực đa yếu tố (MFA) để bảo mật hơn.

Nếu bạn đã chọn cấp độ Cơ bản, bạn phải thêm thủ công kiểm tra, lưu, thẻ tín dụng hoặc các tài khoản tài chính khác. Người dùng cao cấp có thể tạo kết nối với tài khoản trực tuyến bằng cách nhập tên người dùng và mật khẩu cần thiết để truy cập chúng. CountThe sau đó nhập các giao dịch và thả chúng vào các bảng giống như các thanh ghi sổ séc. Nếu bạn nhấp vào biểu tượng Nhập nhanh hoặc Nhập khẩu Mint, bạn sẽ nhận được email giải thích quy trình, bao gồm xuất từ ​​nguồn trước khi bạn có thể nhập tệp.

Thử nghiệm nhập khẩu Mint của tôi hoạt động tốt, cũng như kết nối trực tiếp với thẻ tín dụng mà tôi đã thiết lập.

Theo dõi giao dịch

Hầu hết các giải pháp tài chính cá nhân đều có bảng điều khiển, trang chủ hiển thị tổng quan về tài chính của bạn, bao gồm số dư tài khoản, biểu đồ thu nhập / chi phí và các hành động đang chờ xử lý. Count About thiếu tính năng quan trọng này. Thay vào đó, trang web mở ra trang Giao dịch để phê duyệt, tab đầu tiên trong thanh công cụ nằm ngang ở trên cùng (các trang khác bao gồm Ngân sách, Báo cáo, Định kỳ và Hóa đơn). Danh sách tài khoản của bạn và số dư của chúng nằm ở phía trên bên trái và Danh sách thẻ và Danh sách thẻ nằm bên dưới đó.

Các giao dịch trên trang này bao gồm bất kỳ giao dịch nào được đăng nhập kể từ lần đăng nhập cuối cùng của bạn và các giao dịch khác mà bạn chưa chấp thuận. Mỗi dòng chiếm hai dòng trong thanh ghi. Đầu tiên hiển thị tài khoản gốc, ngày, mô tả (thường là người được trả tiền), danh mục và số tiền. Count Giới thiệu một công việc tốt để đoán những loại nên được chỉ định. Nếu trường đó trống hoặc không chính xác, bạn có thể nhấp vào nó và chọn trường chính xác. Trang web đi kèm với một danh sách đặc biệt chi tiết các danh mục và danh mục phụ thường yêu cầu một số cuộn nghiêm trọng, mặc dù bạn có thể nhập cụm từ tìm kiếm để tăng tốc độ. Bạn cũng có thể phân chia các giao dịch.

Dòng thứ hai chứa các trường cho số kiểm tra, người nhận thanh toán và bất kỳ thẻ nào bạn muốn chỉ định (không có thẻ được đề xuất trên trang web; bạn tự tạo). Trường cuối cùng trên dòng này hiển thị năm biểu tượng. Bạn có thể thực hiện giao dịch định kỳ hoặc chọn xóa nó, gắn cờ, đính kèm tệp hoặc phê duyệt nó. Sau khi được phê duyệt, nó sẽ chuyển sang đăng ký tài khoản đó.

Có hai cách để tạo giao dịch định kỳ. Bạn có thể sử dụng giao dịch hiện tại làm cơ sở hoặc nhấp vào tab Định kỳ và bắt đầu lại từ đầu. Dù bằng cách nào, CountEXT cung cấp một số lượng tùy chọn ấn tượng ở đây, trong một số trường hợp, điều này tốt hơn so với những gì kế toán doanh nghiệp nhỏ cho phép. Ngoài các trường giao dịch tiêu chuẩn, bạn có thể chọn hiển thị các giao dịch lặp lại này trong Đăng ký tài khoản hoặc Giao dịch để phê duyệt. Các tùy chọn khoảng thời gian hào phóng hơn bình thường, thêm tần số bất thường như hai tuần một lần và hai tháng một lần. Bạn có thể yêu cầu nhắc nhở qua email và chỉ định ngày kết thúc.

Ba thanh đồ họa trong liên kết phía trên bên phải để hành động bổ sung ở đây. Bạn có thể thêm một giao dịch bằng tay hoặc phê duyệt tất cả. Ngoài ra còn có một trường tìm kiếm mà bạn có thể sử dụng nếu bạn đang tìm kiếm các giao dịch cụ thể.

Ngân sách và Widgets

Tính năng ngân sách của Count About rất đơn giản. Về cơ bản, đây là một bảng lớn với danh sách danh mục của trang web chạy xuống phía bên trái và 14 hộp được hiển thị trên hai hàng bên phải, một năm, 12 hàng tháng và trường ghi chú. Nếu bạn đã tạo ngân sách trước đây, bạn có thể nhấp vào Sử dụng Lịch sử để mang lại những con số đó. Nhập một con số hàng năm và Count Giới thiệu trải đều trong 12 tháng. Hoặc nhập số cho từng tháng và một kiểm đếm đang chạy sẽ xuất hiện trong trường Hàng năm. Một hộp lớn ở bên phải giữ tổng số tổng ngân sách hàng tháng của bạn, cũng như số tiền bạn đã nhận và chi tiêu.

Hai loại báo cáo có sẵn. Một cái được gọi là Widget và bạn có thể truy cập nó từ một nút ở cuối màn hình Giao dịch. Các widget cung cấp tổng quan nhanh trong ba lĩnh vực: Số dư tài khoản, Thu nhập / Chi phí danh mục và Thẻ. Bạn chọn một và chọn nội dung có liên quan bạn muốn đưa vào bằng cách nhấp vào các tùy chọn được trình bày, như danh sách các danh mục. Chế độ xem văn bản và biểu đồ có sẵn cho hai lần đầu tiên, nhưng thẻ chỉ có sẵn dưới dạng văn bản. Đây là loại điều tôi mong đợi sẽ thấy trên bảng điều khiển.

Báo cáo tiêu chuẩn phức tạp hơn. Có năm mẫu. Một cách đơn giản là hiển thị số dư cho các tài khoản bạn chọn. Bạn có thể chọn từ một số tùy chọn trước khi chạy Báo cáo danh mục, như ngày bắt đầu và ngày kết thúc, so sánh ngân sách và chi tiết so với tóm tắt.

Báo cáo thẻ chỉ là những gì bạn mong đợi: Chọn các thẻ có giao dịch bạn muốn đưa vào và xem chúng chi tiết hoặc tóm tắt. Bạn cũng có thể tạo một báo cáo bằng cách chọn mô tả. Và Báo cáo Hợp chất đòi hỏi sự định hình nhất. Nó cho phép so sánh với ngân sách và cho phép bạn chọn các tài khoản, danh mục và thẻ cụ thể. Các trang web tài chính cá nhân không được biết đến với các báo cáo đồ sộ và đủ cho các tính năng mà chúng bao gồm.

Thiếu công cụ di động

Cả ứng dụng iOS và ứng dụng Android của Count About đều mang đến trải nghiệm viết tắt. Bạn có thể phân loại và phê duyệt các giao dịch, đồng thời thêm cờ và thẻ cho chúng, nhưng bạn không thể khiến chúng tái diễn hoặc phân tách chúng. Các thanh ghi tài khoản có sẵn, cũng như các widget bạn đã tạo và một công cụ tìm kiếm. Trải nghiệm người dùng trên cả hai đều tuyệt vời, nhưng nhiều nội dung sẽ được chào đón.

Đừng đếm

Count Giới thiệu được định vị thay thế cho Mint và Quicken, Lựa chọn của Biên tập viên cho các ứng dụng tài chính cá nhân miễn phí và trả phí, tương ứng. Nó thành công ở chỗ nó không khiến bạn phải quảng cáo cho các sản phẩm tài chính, cũng không được tải với rất nhiều tính năng bạn không thể sử dụng. Nó vượt trội trong quản lý giao dịch và ngân sách, quá. Tuy nhiên, không giống như Mint, CountEXT không miễn phí. Giá của nó phù hợp hơn với Quicken Deluxe mạnh mẽ hơn nhiều. Hơn nữa, nó có giao diện ngày (thậm chí không có bảng điều khiển để nói) và các ứng dụng di động bị hạn chế.

Count Giới thiệu là một dịch vụ tài chính cá nhân phong nha mà bạn nên kiểm tra nếu bạn muốn tổ chức tiền của mình, nhưng nếu bạn muốn kiểm tra yêu thích của chúng tôi từ năm nay, hãy thử Mint. Trong khi bạn đang suy nghĩ về việc sắp xếp tài chính cá nhân của mình theo thứ tự, bạn cũng nên đảm bảo rằng bạn biết dịch vụ khai thuế cá nhân nào bạn sẽ sử dụng trong mùa thuế sắp tới.