Đánh giá và đánh giá cao cấp

Một số yêu cầu thiết lập

Quicken 2019 đã sẵn sàng để sử dụng, nhưng có một số công việc thiết lập bạn nên làm để làm cho nó hoạt động theo cách bạn muốn. Mở menu Chỉnh sửa trong thanh công cụ Windows, chọn Tùy chọn và chọn từ các tùy chọn liên quan đến các chức năng của chương trình như điều hướng, hiển thị đăng ký và giao dịch đã tải xuống. Tất nhiên, bạn sẽ cần kết nối các tài khoản trực tuyến của mình nếu bạn muốn Quicken nhập các giao dịch đã bị xóa từ các tổ chức tài chính của mình. Phần mềm hỗ trợ chi tiêu và tiết kiệm, tài sản và tài sản, đầu tư và nghỉ hưu và tài khoản nợ. Bạn thường chỉ cung cấp tên người dùng và mật khẩu mà bạn sử dụng để đăng nhập vào các tài khoản trực tuyến này để thiết lập kết nối. Mint và các đối thủ khác hoạt động tương tự.

Quicken trông và hoạt động giống như trước đây, mặc dù, như đã lưu ý trước đó, hiệu suất của nó đã được cải thiện. Trang chủ được thiết kế để cung cấp cho bạn một cái nhìn tổng quan kỹ lưỡng về tài chính của bạn. Cửa sổ bên trái hiển thị tất cả các tài khoản của bạn: Ngân hàng, Đầu tư, Tài sản & Nợ, Kế hoạch và Thuế. Nhấp vào bất kỳ trong số này sẽ đưa bạn đến một cái nhìn chi tiết hơn. Giá trị ròng của bạn xuất hiện ở dưới cùng của khung, cũng như liên kết đến điểm tín dụng của bạn. Để có được điểm tín dụng của bạn, bạn phải đăng ký dịch vụ miễn phí của Quicken. Thật không may, điểm tín dụng miễn phí của Quicken chỉ được cập nhật hàng quý, trái ngược với cập nhật hàng tuần của Credit Karma.

Trang chủ có khả năng tùy biến cao. Bạn có thể chọn từ nhiều loại bảng, biểu đồ và nội dung đồ họa khác để hiển thị ở đó. Ví dụ, bạn có thể chọn lịch hiển thị những gì xảy ra hàng ngày, chẳng hạn như thu nhập dự kiến ​​và chi phí sắp tới hoặc giao dịch quá hạn. Có danh sách nhắc nhở về hóa đơn và thu nhập, biểu đồ minh họa tổng chi tiêu theo danh mục, biểu đồ phân bổ tài sản và báo cáo tuân thủ ngân sách. Bạn cũng có thể lưu nhiều chế độ xem chứa các nhóm nội dung khác nhau.

Bảo hiểm toàn diện trong Quicken

Quicken trong nhiều năm đã bao gồm một số công cụ mà nhiều người sẽ không bao giờ sử dụng, chẳng hạn như các công cụ lập kế hoạch dài hạn và các tính năng theo dõi đầu tư và tài sản / nợ phức tạp hơn. Nhưng họ ở đó và tránh xa bạn khi bạn không cần đến họ. Nếu bạn không quen với Quicken, bạn nên nhấp qua các tab chương trình (chẳng hạn như Đầu tư và Tài sản & Nợ) tại một số điểm, vì bạn có thể tìm thấy thứ gì đó bạn muốn khám phá. Nhưng khối lượng lớn các công cụ có sẵn có thể áp đảo. Không ai khác đến gần để cung cấp vô số công cụ hướng dẫn và theo dõi như vậy trong cả phần mềm hoặc ứng dụng dựa trên web.

Lấy giao diện Lập kế hoạch, ví dụ. Ngân sách có thể là công cụ được sử dụng nhiều nhất trong phần này. Tại đây, Quicken Deluxe cho phép bạn tạo nhiều ngân sách dựa trên các danh mục bạn chọn. Bạn có thể xem tiến trình của mình ở định dạng đồ họa dễ hiểu. Các tính năng khác trong phần này giúp bạn giảm nợ, lập kế hoạch trọn đời, theo dõi và thuế thu nhập dự án và thiết lập mục tiêu tiết kiệm. Các công cụ tương tác này kết hợp các trường điền vào chỗ trống, máy tính tinh vi và báo cáo. Sau đó, họ phản hồi lại cho bạn dưới dạng biểu đồ và bảng.

Nếu bạn có một danh mục đầu tư, bạn có thể theo dõi giá trong ngày thị trường; xem quan điểm chi tiết về chứng khoán cá nhân; theo dõi và thay đổi phân bổ tài sản của bạn; và ước tính lãi vốn. Chủ sở hữu tài sản (phương tiện, nhà hoặc tài sản khác) có thể sử dụng thuật sĩ để tạo tài khoản cho tài sản và theo dõi tiến trình của họ đối với quyền sở hữu.

Nếu bạn có đủ nguồn tài chính mà bạn sử dụng tất cả các công cụ tài chính cá nhân của Quicken, bạn sẽ dành nhiều thời gian để giữ phần mềm hiện tại. Việc tuân thủ như vậy có thể dẫn đến phản hồi và hướng dẫn có ý nghĩa từ Quicken, nhưng phải có cam kết liên tục. Đó không phải là điều bạn có thể làm nửa vời. Một chuyên gia tài chính có thể chạy các số tương tự cho bạn và có thể tiến thêm một bước bằng cách sử dụng các công cụ tinh vi hơn, cung cấp lời khuyên chuyên môn, được cá nhân hóa mà Quicken không thể. Nó phụ thuộc vào mức độ bạn muốn siêng năng và mức độ tự tin của bạn.

Chi tiêu và thu nhập

Ngay từ những ngày đầu tiên, Quicken đã tập trung vào thu nhập và chi tiêu cá nhân. Nếu bạn chỉ sử dụng phần mềm để theo dõi tiền của mình (bao gồm cả các khoản đầu tư) và không truy cập vào các công cụ theo dõi và lập kế hoạch dài hạn của nó, thì nó đáng giá vài đô la mỗi tháng mà bạn phải trả trong phí đăng ký cho Quicken Deluxe so với Starter.

Nhấp vào tab Chi tiêu và bạn đến một biểu đồ lớn, đầy màu sắc minh họa chi tiêu của bạn theo danh mục trong 30 ngày qua. Bạn có thể sửa đổi phạm vi ngày này để bao gồm các khoảng thời gian thay thế và xem đồ họa theo từng cá nhân hoặc tất cả các tài khoản. Dưới đây là một sổ đăng ký có chứa các giao dịch đã được nhập từ các tổ chức tài chính của bạn hoặc nhập thủ công.

Bạn có thể chuyển đổi đăng ký này để phản ánh thu nhập hoặc chi tiêu và các công cụ truy cập cho phép bạn thực sự quản lý các giao dịch của mình. Các tùy chọn giao dịch bao gồm chia tách chúng; thêm ghi chú, cờ và tệp đính kèm; thay đổi danh mục; và giao các dòng thuế. Phân loại chính xác các giao dịch của bạn là rất quan trọng. Nó làm cho báo cáo của bạn hữu ích hơn và thuế của bạn chính xác nếu bạn sử dụng dữ liệu Quicken để giúp chuẩn bị thuế thu nhập của bạn.

Tab Hóa đơn và Thu nhập chủ yếu liên quan đến các hóa đơn đến của bạn. Bạn có thể nhập từng thủ công hoặc kết nối với người lập hóa đơn trực tuyến nơi bạn có tài khoản để tải xuống các chi tiết thích hợp và xem danh sách theo tên người lập hóa đơn, ngày đáo hạn hoặc dưới dạng lịch đồ họa. Khi một hóa đơn đã được thêm vào, bạn có thể chỉnh sửa nó (một lần hoặc cho tất cả các lần xuất hiện trong tương lai), đánh dấu nó là đã thanh toán và nhập nó như một giao dịch trong sổ đăng ký thích hợp.

Thu nhập cũng được đề cập trong phần này của Quicken, lúc đầu rất khó hiểu. Tôi đã dự kiến ​​sẽ thấy nó được nhóm với chi tiêu. Nhưng logic trở nên rõ ràng sau khi bạn thấy rằng bạn không chỉ có thể theo dõi thu nhập của mình trong nhiều lượt xem mà còn có thể xem biểu đồ dự kiến ​​số dư tài khoản của bạn dựa trên hóa đơn và thu nhập sắp tới. Tuy nhiên, những gì bạn không thể làm là thực sự thanh toán hóa đơn điện tử trong Quicken Deluxe. Bạn sẽ cần một trong hai đăng ký đắt hơn cho điều đó. Tất nhiên, bạn có thể in séc.

Hỗ trợ tuyệt vời

Quicken có một đường cong học tập. Phải mất một chút thời gian để tìm hiểu những gì nó có thể làm và cách từng khu vực của phần mềm tích hợp với các phần mềm khác. Nhưng bạn không cần phải khám phá mọi thứ. Quicken có một loạt các khả năng đã được thêm vào trong những năm qua; bạn có thể sử dụng hoặc bỏ qua chúng.

Nếu bạn chọn xử lý các tính năng phức tạp hơn, sẽ có rất nhiều hỗ trợ. Có hướng dẫn bằng văn bản và video, một cộng đồng trực tuyến đang hoạt động và Câu hỏi thường gặp. Bạn cũng có thể trò chuyện với nhân viên hỗ trợ 24/7 hoặc gọi từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 5 giờ sáng đến 5 giờ chiều theo Giờ Thái Bình Dương.

Truy cập nhanh từ xa

Mạnh mẽ như Quicken, bạn sẽ không thể truy cập vào các tính năng của sư tử từ xa. Và bạn không thể. Ứng dụng iOS và ứng dụng Android có sẵn. Các ứng dụng này bao gồm các công cụ và dữ liệu mà bạn rất có thể cần khi bạn rời khỏi máy tính của mình. Bạn có thể xem và thêm các đăng ký tài khoản và giao dịch và xem các biểu đồ minh họa các loại chi tiêu của bạn và tổng chi tiêu và thu nhập. Danh mục đầu tư của bạn thậm chí còn có sẵn, mặc dù không phải với tất cả các công cụ dựa trên máy tính để bàn phức tạp.

Như đã đề cập trước đó, người bạn đồng hành dựa trên trình duyệt mới với Quicken trên máy tính để bàn (app.quicken.com) lấy một số yếu tố đáng sợ ra khỏi phần mềm cho những người không cung cấp năng lượng cho người dùng (mặc dù những người đó cũng có thể thấy nó hữu ích) . Bảng điều khiển của trang web là tuyệt vời và có thể là tất cả những gì bạn cần xem xét để có cái nhìn tổng quan nhanh chóng. Nó hiển thị các bảng và biểu đồ cho bạn thấy, ví dụ, cách bạn thực hiện với chi tiêu và thu nhập và các giao dịch gần đây nhất của bạn.

Giữa trang chủ này và các liên kết của nó, bạn có thể xem số dư tài khoản của mình và các đăng ký tương ứng của chúng; làm việc với và thêm giao dịch; xem cách bạn đáp ứng các mục tiêu ngân sách của bạn; và xem giá danh mục đầu tư của bạn trong thời gian thực. Mặc dù nó không bao gồm mọi tính năng trong phiên bản máy tính để bàn của Quicken, phiên bản web cung cấp cho bạn những con số bạn muốn thấy nhất khi đăng ký.

Nhanh chóng xuất sắc

Nếu bạn đang xem xét ứng dụng tài chính cá nhân lần đầu tiên, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với Mint, Sự lựa chọn của các biên tập viên năm sao của chúng tôi cho các dịch vụ tài chính cá nhân miễn phí, vì nó không yêu cầu cam kết tài chính.

Điều đó nói rằng, Mint là một công việc dựa trên web và nhiều người thích một ứng dụng dành riêng cho máy tính để bàn. Đó là nơi phiên bản 2019 của Quicken Deluxe tỏa sáng. Bạn sẽ trả phí hàng năm, nhưng Quicken Deluxe bao gồm các báo cáo xuất sắc, theo dõi giao dịch và hỗ trợ tốt. Sử dụng giao diện dựa trên web mới, tùy chọn và Quicken là PCMag Editors 'Choice.

Trong khi bạn đang làm việc để có được tài chính cá nhân của mình theo thứ tự, bạn cũng nên đảm bảo rằng bạn biết dịch vụ khai thuế cá nhân nào bạn sẽ sử dụng trong mùa thuế sắp tới. Roundup của chúng tôi có thể giúp bạn quyết định.